eToro vs. Degiro | Který broker je lepší?

Mít renomovaného a spolehlivého brokera je pro vaše obchodování klíčové. Důvod je prostý. Potřebujete mít jistotu, že vaše peníze jsou v bezpečných rukou. Podívejme se na srovnání společností eToro a Degiro.

Naše srovnání eToro vs. Degiro bere ohled na poplatky, platformu, bezpečnost, možnosti vkladu a výběru a mnoho dalších faktorů.

Broker eToro

Broker eToro je momentálně nejpoplárnější a největší broker v Evropě. Na stránkách se chlubí více než 25 miliony uživatelů. Společnost je veřejně obchodovaná a můžeme tedy nahlédnout do výsledků a zdraví této společnosti.

Z finančních výsledků brokera eToro je znát, že se stále soustředí především na růst uživatelské základny. Společnost je ovšem stále ve skvělé kondici. Společnost má velmi málo dluhu a nemá problém se ziskem nového kapitálu pomocí vydání nových akcií.

Klady eToro

  • ✅ Veřejně obchodovaná společnost
  • ✅ Založená 2007
  • ✅ Izraelská společnost
  • ✅ Podpora v češtině
  • ✅ Oddělené prostředky klientů
  • ✅ Zlomkové akcie
  • ✅ Účet v CZK, EUR, USD

Zápory eToro

  • ❌ Poplatek za výběr 5$
  • ❌ Danění dividend z USA 30%

Závěr recenze eToro

Broker eToro je dle mého názoru jeden z nejlepších brokerů na českém trhu. Kombinace zlomkových akcií a možnosti nakoupit akcie bez poplatku je mezi brokery v evropě poměrně jedinečná. Konkurence v podobě Trading 212 má mnohem větší skryté poplatky ve formě spreadu.

eToro navíc přidává i nádstavbu v podobě sociálního obchodování. Kdy v podstatě můžete kopírovat obchodní aktivitu jiných obchodníků.

Osobně používám eToro skoro 3 roky a všeobecně jsem zatím spokojený a nemám nějaké velké výhrady.

Navštívit web eToro

77 % retailových účtů prodělá peníze při obchodování CFD s tímto brokerem. Zvažte zda jste ochotni podstoupit vysoké riziko ztráty peněz.

Recenze eToro

Broker eToro

Bezpečnost brokera eToro

Broker eToro je na trhu již 15 let. Společnost je veřejně obchodovaná a má velmi málo dluhu. Osobně mám u eToro účet a nebojím se krachu tohoto brokera. Každý kvartál se můžeme podívat na finanční výsledky a kdyby se s firmou dělo něco špatného, tak máme možnost reagovat. U brokerů, kteří nejsou veřejně obchodovaní nemáme možnost nahlédnout do finančních výsledků. Musíme tedy pouze doufat, že je broker v dobré finanční kondici.

Co se týče pojištění prostředků tak se jedná o klasické pojištění, které je nutné a vyžaduje jej CySEC (Kyperský regulátor). V případě finančních problémů nás tedy eToro kompenzuje až do částky 20 000 EUR.

Broker eToro má ovšem ještě pojištění pro klienty navíc. Klienti za toto připojištění nic neplatí. Pojištění je od britské firmy Lloyd's a pojišťuje každého klienta až do částky 1 000 000$.

Zde je třeba dodat, že Vaše akcie zůstávájí Vaším majetkem i když broker zkrachuje. Jedná se spíše o prostředky, které byste například měli na účtu neinvestované.

Jedna věc, která se mi ovšem na eToro moc nelíbí, je způsob držení akcií. V postatě máte smlouvu s dceřinou společností eToro o tom, že Vám bude akcie spravovat. Jinými slovy nejsou akcie napsané přímo na Vaše jméno.

Pořád si myslím, že eToro je bezpečný broker a neobávám se nějakého krachu nebo ztráty peněz, které přes eToro investuji.

Navštívit web eToro

77 % retailových účtů prodělá peníze při obchodování CFD s tímto brokerem. Zvažte zda jste ochotni podstoupit vysoké riziko ztráty peněz.

Recenze eToro

Podpora a platforma eToro

eToro má skvělou platformu pro investory. Pokud chcete dělat technickou analýzu určitě Vám například XTB poskytne lepší možnosti než eToro.

Pokud ale chcete pouze nakoupit a prodat akcie, podívat se na rychlý přehled u jednotlivých společností a nebo zkontrolovat zprávy ohledně dané akcie je platforma eToro naprosto dostačující.

Pro běžného investora není problém se na platformě navigovat a nakoupit akcie. Osobně pro mé potřeby dlouhodobého investora do akcií mi přijde platforma eToro nejlepší ze všech platforem, které používám.

Co se týče zákaznické podpory, tak můžete volat a nebo psát email. Se zákaznickou podporou nemám nejlšpí zkušenosti, většinou je odpověď velmi vágní a nic moc se nedozvím. Story je úplně jiná u account manažera, který se o mě pečlivě stará a zodpovídá poctivě všechny mé dotazy. Kdykoliv mu mohu zavolat a nebo si domluvit meeting, kde dostanu přímé odpovědi na mé otázky.

Platforma brokera eToro

Navštívit web eToro

77 % retailových účtů prodělá peníze při obchodování CFD s tímto brokerem. Zvažte zda jste ochotni podstoupit vysoké riziko ztráty peněz.

Recenze eToro

Poplatky a závěr eToro

eToro nemá poplatky za obchodování ani za držení akcií. Jediný nepříjemný poplatek je za výběr a to v řádu 5$.

Poplatek za výběr odpadá pokud máte na účtu více než 25 000$. Výběr prostředků je vždy do několika dnů. Nikdy nebyl problém se zdržením nebo čímkoliv. Osobně vybírám prostředky vždy na Paypal v dolarech.

Jinak jsou poplatky u eToro poměrně rozumné a nevidím v nich úplně nějaký velký problém. Spready u obchodování jsou nízké v porovnání s ostatnímy brokery.

Závěr recenze eToro

Osobně si myslím, že eToro je velmi zajímavá možnost. Pro začínajícího investora je to pravděpodobně nejlepší volba.

Navštívit web eToro

77 % retailových účtů prodělá peníze při obchodování CFD s tímto brokerem. Zvažte zda jste ochotni podstoupit vysoké riziko ztráty peněz.

Recenze eToro

Co můžete na eToro koupit?

V eToro můžete obchodovat s CFD a forexem, stejně jako s reálnými akciemi, ETF a mnoha kryptoměnami. K dispozici jsou také inovativní služby, jako je sociální obchodování a chytrá portfolia.

eToro je především broker CFD a forexu. Můžete však obchodovat také se skutečnými akciemi, ETF a různými kryptoměnami. eToro má také některé jedinečné funkce, jako je sociální obchodování (CopyTrader) a Smart Portfolios (dříve nazývané CopyPortfolios).

Všechny nepákové dlouhé pozice v akciích, ETF a kryptoměnách se obchodují jako reálná aktiva. To znamená, že když nakupujete akcie, ETF nebo kryptoměny bez pákového efektu (tj. pákový efekt je nastaven na jedničku), nakupujete skutečné akcie, ETF a kryptoměny, a nikoli CFD.

Všechny ostatní pozice jsou CFD:

  • dlouhé pozice s pákovým efektem a všechny krátké pozice v akciích, ETF a kryptoměnách
  • všechny pozice forexu, komodit a indexů

To znamená, že se eToro chová jako tradiční makléř, jen s nulovou provizí při nákupu akcií? Odpověď zní ne, jsou zde určité rozdíly.

Například není možné iniciovat převod akcií mezi eToro a jiným makléřem (a naopak). To znamená, že všechny pozice, které jste otevřeli u eToro, musíte uzavřít u eToro.

Dále platí, že jelikož eToro drží akcie jménem svých uživatelů jako skutečných vlastníků, uživatelé v současné době nemají hlasovací práva k drženým akciím.

Můžete však držet zlomkové akcie.

Dlouhodobým investorům, kteří se zaměřují na pobírání dividend z amerických akcií, eToro nedoporučujeme. Je to proto, že eToro odečítá standardní 30% daň z dividend v USA, a nikoli 15% sazbu, která je platná díky smlouvě mezi ČR a USA.

Všechny výše uvedené skutečnosti zřejmě naznačují, že zatímco eToro je skvělý pro obchodníky s akciemi, pro dlouhodobé investory nemusí být tou nejlepší volbou. Nejsme si jisti, jak by se eToro vypořádalo s firemními událostmi (např. rozdělení společnosti).

Přejděme k nabídce CFD společnosti eToro. V rámci CFD můžete kromě tradičního způsobu obchodování

  • sledovat a kopírovat obchodování jiných obchodníků (to je CopyTrader, také se tomu říká sociální obchodování)
  • investovat do sestaveného portfolia (to je Chytré portfolio)

eToro nabízí širší škálu CFD na akcie a ETF než jeho nejbližší konkurenti. Vynikající je i počet dostupných kryptoměn k obchodování.

výběr produktů eToro
eToro XTB Trading 212
Měnové páry (#) 49 57 179
Podíly CFD na akciové indexy (#) 12 36 35
Akciové CFD (#) 2,000 1,900 1,530
ETF CFD (#) 256 140 28
Komoditní CFD (#) 14 21 28
Dluhopisové CFD (#) - - -
Cryptos (#) 37 14 -

Můžete změnit výchozí úroveň pákového efektu produktů.

Ruční změna pákového efektu je velmi užitečná funkce, pokud chcete snížit riziko obchodu. Například místo obchodování s pákovým efektem 5:1 můžete v případě CFD na akcie obchodovat s pákovým efektem pouze 2:1, což výrazně snižuje vaše vystavení riziku. U obchodování s forexem a CFD buďte opatrní, protože přednastavené úrovně pákového efektu jsou vysoké.

CopyTrader

eToro má dvě výrazné inovace: CopyTrader a Smart Portfolios.

CopyTrader je takzvaná sociální obchodování funkce. V čem je eToro opravdu dobré? No, je to právě tohle! Postupně můžete kopírovat portfolia obchodníků, kteří také obchodují na eToro. To by mohlo být zajímavé pro ty, kteří nechtějí spravovat své vlastní peníze. Můžete procházet profily ostatních obchodníků na eToro a kontrolovat jejich předchozí výkonnost na roční a měsíční úrovni. Jejich portfolio je veřejnou informací.

Kromě toho eToro na každého obchodníka uplatňuje také skóre rizika. U každého profilu najdete spoustu dalších statistik, jako jsou obchody za týden, průměrná doba držení, výkonnost v grafech, a můžete si také prohlédnout jejich podrobné profily a také komentáře v news feedu. Představte si profily na Facebooku, ale s méně inspirativními a více tržními citacemi.

Minimální částka, kterou můžete investovat do jednoho obchodu, je 200 dolarů. Tato služba sice není zpoplatněna, ale podle každé otevřené zkopírované pozice mohou být uplatněny spready a noční poplatky.

Odmítnutí odpovědnosti: Minulá výkonnost není ukazatelem budoucích výsledků. Prezentovaná historie obchodování je kratší než 5 kompletních let a nemusí být dostatečným podkladem pro investiční rozhodnutí.
Copy trading je služba správy portfolia poskytovaná společností eToro (Europe) Ltd., která je autorizována a regulována kyperskou Komisí pro cenné papíry a burzy.

Chytrá portfolia

Chytrá portfolia, dříve nazývaná CopyPortfolios, představují seskupení několika aktiv, jako jsou akcie, kryptoměny, ETF a dokonce i lidé, sdružených dohromady na základě předem stanoveného tématu nebo strategie.

  • Investování podle témat znamená například investování do portfolia Future Payment systems, DroneTech, Renewable energy nebo kryptoměn. Portfolio Crypto se například skládá z největších kryptoměn, vážených podle tržní kapitalizace.
  • Dalším způsobem investování prostřednictvím chytrých portfolií je investování do portfolia složeného z několika "hvězdných" obchodníků.

Neexistují žádné poplatky za správu ani žádné jiné provize, kromě těch, které se uplatňují u aktiv tvořících každé portfolio.

Odmítnutí odpovědnosti: Minulá výkonnost není ukazatelem budoucích výsledků. Prezentovaná historie obchodování je kratší než 5 kompletních let a nemusí být dostatečným podkladem pro investiční rozhodnutí.

Podíl CFD v konkrétním Chytrém portfoliu je jasně uveden Můžete si zkontrolovat výkonnost a rozložení aktiv a přečíst si investiční strategii. Chytrá portfolia jsou vytvářena na základě tématu algoritmy společnosti eToro (pomocí strojového učení a datové vědy) nebo externími partnery společnosti eToro.

To vše může znít trochu složitě, ale nakonec to znamená, že můžete snadno investovat do kvazifondu. Pro Chytrá portfolia je stanovena minimální výše investice, která činí 5 000 USD. eToro také prověřuje vaše finanční znalosti, aby zjistilo, zda jsou pro vás Chytrá portfolia vhodná.

Navštívit web eToro

77 % retailových účtů prodělá peníze při obchodování CFD s tímto brokerem. Zvažte zda jste ochotni podstoupit vysoké riziko ztráty peněz.

Recenze eToro

Akcie a ETF

Pokud nakupujete akcie nebo ETF bez pákového efektu, kupujete skutečné aktivum, nikoli CFD. Tuto funkci obvykle ostatní CFD a forexoví brokeři nenabízejí. V tomto smyslu je výběr 17 akciových trhů, ke kterým má eToro přístup, skvělý. Ve srovnání s makléři, jako je Saxo Bank (asi 35 trhů) nebo Interactive Brokers (80), je však slabý.

Výběr akcií a ETF společnosti eToro
eToro XTB Trading 212
Akciové trhy (#) 17 17 12
ETF (#) 145 270 1,800

V eToro máte přístup k následujícím 17 burzám:

  • Amsterdam
  • NYSE
  • Nasdaq
  • Euronext Brusel
  • Euronext Lisabon
  • Frankfurt
  • Londýn
  • Paříž
  • Madrid
  • Milán
  • Curych
  • Oslo
  • Stockholm
  • Kodaň
  • Helsinky
  • Hongkong
  • Saúdská Arábie

Můžete však obchodovat pouze s populárnějšími akciemi. Například počet obchodovatelných akcií na burze Nasdaq s eToro je v současné době méně než 700, což je jen asi 20 % společností kótovaných na burze Nasdaq.

Proč by to pro vás mělo mít význam? Pokud obchodujete pouze s nejoblíbenějšími akciemi, jako je Microsoft nebo Apple, pravděpodobně si nedostatku menších akcií nevšimnete. eToro čas od času zpřístupní nové akcie k obchodování, obvykle v dávce.

Například 30. března 2020 přidalo eToro 185 nových akcií, mezi nimi i jednu velmi trendovou, Zoom Technologies. Pokud jste však museli čekat, až eToro tuto akcii přidá, propásli jste počáteční rally na této akcii.

Kryptoměny

Nejenže eToro nabízí k obchodování více než 35 různých kryptoměn, ale máte také možnost obchodovat 14 kryptoměnových křížů (jako ETH/BTC) a 63 křížů měn mimo USD (jako LTC/AUD).

eToro nabízí následující způsoby obchodování a vlastnictví kryptoměn: Kryptoměny CFD, spotové kryptoměny, kryptoměnové burzy (eToroX) a kryptoměnové peněženky.

Všeobecným pravidlem u eToro je, že když se vydáte na dlouhou pozici v jakékoli virtuální měně, budete vlastnit skutečnou minci. Když půjdete na krátko, půjde o CFD.

Ceny kryptoměn mohou výrazně kolísat, a proto nejsou vhodné pro všechny investory. Obchodování s kryptoměnami není pod dohledem žádného regulačního rámce EU, například směrnice MiFID. Proto při používání služby obchodování s kryptoměnami eToro nemáte nárok na žádnou ochranu investorů.

Na eToro můžete obchodovat s celou řadou kryptoměn. Vedle STORJ, BAL, GALA a LRC mají obchodníci přístup k BTC, ETH, BCH, LTC, XRP, DASH, ETC, ADA, XLM, EOS, NEO, TRON, ZEC, BNB, XTZ, MIOTA LINK, UNI a DOGE.

Navštívit web eToro

77 % retailových účtů prodělá peníze při obchodování CFD s tímto brokerem. Zvažte zda jste ochotni podstoupit vysoké riziko ztráty peněz.

Recenze eToro

Broker Degiro

DEGIRO je broker, který se spojil s flatexDEGIRO Bank AG a je pod dohledem německého finančního regulátora.

Osobně považuji brokera Degiro za jednoho z nejbezpečnějších brokerů. Jelikož se jedná o veřejně obchodovanou společnost s bankovní licencí. Která má dlouhou tradici a umožňuje nám vlastnit akcie na naše jméno. Takže i kdyby došlo ke krachu Degiro naše akcie jsou stále napsány na naše jméno a nikdo nám je nikdy nevezme.

Nevýhoda Degira je ovšem na straně poplatků. Nejen, že platíme za skoro každý obchod, ale platíme i každoroční poplatek za využívání burzy, tento poplatek je 2.5 eura ročně za každou burzu, kteoru daný den použijeme.

Klady Degiro

  • ✅ Veřejně obchodovaná společnost
  • ✅ USA dividendy daněné 15%
  • ✅ Sídlo v Nizození
  • ✅ Podpora v češtině
  • ✅ Oddělené prostředky klientů
  • ✅ Vzdělávací nástroje
  • ✅ Účet v CZK, EUR, USD

Zápory Degiro

  • ❌ Poplatek 2.5 Eur ročně za používání burzy
  • ❌ Účet pouze v eurech
  • ❌ Vklad pouze přes účet
  • ❌ Absence zlomkových akcií

Závěr recenze Degiro

Degiro je stabilní broker, který je veřejně obchodovaný a výdělečný. Osobně se tedy vůbec nebojím mít peníze u Degiro. Jako klad beru i Německého regulátora, který je mnohem přístější než například regulátor na Kypru. U Degiro můžete vlastnit akcie dokonce i na Vaše jméno. Nebál bych se tedy Degiro doporučit investorům s dlouhodobým časovým horizontem.

Navštívit web Degiro

Recenze Degiro

Broker Degiro

Bezpečnost brokera Degiro

Díky spojení Degiro s flatex. Je Degiro také veřejně obchodovaná společnost. Máme tedy stejné výhody jako u XTB a můžeme se podívat na finanční výsledky tohoto brokera.

Degiro je také výdělečné a v posledních letech firma roste jak tržby, tak zisk. Osobně se tedy vůbec neobávám o finanční zdraví firmy.

Osobně si myslím, že Degiro je ještě o chlup bezpečnější než konkurenti z důvodu způsobu jakým drží Vaše akcie.

Při registraci máte možnost volby účtu a v podstatě jsou 2 možnosti. První je, že si necháte akcie zpravovat neziskovou firmou, která je kompletně odříznutá od Degiro a nemá žádný business. Nemůže tedy zkrachovat. Druhá možnost je, že budou akcie napsány přímo na Vaše jméno. Což je asi ta nejlepší a nejbezpečnější možnost, která je.

Navštívit web Degiro

Recenze Degiro

Podpora a platforma Degiro

Osobně jsem si platformu Degiro poměrně oblíbil. Je jednoduchá k použitá a nákup akcií zvládne opravdu každý.

Na platformě nemáme možnost dělat pokročilou technickou analýzu jako například u XTB. Nicméně máme jiné funkce, které se investorům mohou hodit.

Například spousta investorů ocení přehled zpráv o dané společnosti. Možnost podívat se na finanční výsledky a nebo na strukturu akcionářů.

Jak jsem již zmínil, platforma Degiro se mi osobně líbí více, nicméně jedná se pouze o můj subjektivní názor. V podstatě obě platformy dokáží velmi dobře naplnit Vaše potřeby co se týče exekuce obchodů.

Se zákaznickou podporou Degiro mám relativně dobré zkušenosti. Jediný problém je, že u české podpory odpověď chvíli trvá. Když se zeptám anglicky tak je odpověd mnohem rychlejší.

Platforma brokera Degiro

Navštívit web Degiro

Recenze Degiro

Poplatky a závěr Degiro

Degiro nedávno měnilo poplatky, které se u něj platí. Poplatky se zjednodušily, za obchodování v USA se již neplatí poplatky. V Evropě máme poplatek za obchod 0.15% z investované částky.

Co se týče poplatků za nákup ETF, tak ty jsou nulové. Pokud jste tedy pasivní investor, který chce nakupovat ETF, tak Degiro může být dobrá volba.

Jediný poplatek, který opravdu nemám rád je poplatek za využívání burzy. Tento poplatek se platí ročně a je ve výší 2.5 EUR za burzu. Pokud tedy v průběhu roku nakoupím 3 akcie na New Yorkské burze, 8 akcií ve Frankrutu a 3 akcie v Amsterdamu. Budu platit 7.5 EUR za rok za využívání 3 burz.

Tento poplatek se platí i když neprovedeme obchod a celý rok akcie pouze držíme.

Určitě co se týče poplatků za obchodování tak je na tom většina brokerů lépe než Degiro.

Závěr recenze Degiro

Degiro je stabilní broker, který je veřejně obchodovaný a výdělečný. Osobně se tedy vůbec nebojím mít peníze u Degiro. Jako klad beru i Německého regulátora, který je mnohem přístější než například regulátor na Kypru. U Degiro můžete vlastnit akcie dokonce i na Vaše jméno. Nebál bych se tedy Degiro doporučit investorům s dlouhodobým časovým horizontem.

Navštívit web Degiro

Recenze Degiro

Co koupíte u Degiro?

V DEGIRO máte přístup na mnoho trhů a můžete obchodovat s mnoha různými produkty. CFD a forex však nejsou k dispozici.
Podrobněji se věnujte tématu.
Třídy aktiv společnosti DEGIRO
DEGIRO Comdirect LYNX
Akcie Ano Ano Ano
ETF Ano Ano Ano
Forex Ne Ano Ano
Fondy Ano Ano Ano
Dluhopisy Ano Ano Ano
Opce Ano Ano Ano
Futures Ano Ano Ano
CFD Ne Ne Ano
Krypto Ne Ano Ano

DEGIRO má solidní portfolio produktů, i když forex a CFD nejsou k dispozici. Pokud jde o akcie, opce a futures, je DEGIRO skutečně konkurenceschopná. Výběr fondů a dluhopisů tohoto makléře je však zcela průměrný.

Akcie a ETF

Při porovnání s některými přímými konkurenty je výběr akcií a ETF společnosti DEGIRO menší než u společnosti LYNX, ale o něco lepší než u společnosti Comdirect.

DEGIRO vám poskytuje přístup k 31 burzám a více než 5 000 ETF. Tento výběr zahrnuje největší mezinárodní trhy a také několik menších evropských burz.

Na rozdíl od některých jiných brokerů můžete u DEGIRO obchodovat téměř se všemi kótovanými společnostmi, ne jen s několika vybranými. Na druhou stranu v současné době nenabízí přístup na americké Pink Sheets ani na americké mimoburzovní trhy.

Krátkodobý prodej je u některých produktů, například amerických cenných papírů, omezen

.
Výběr akcií a ETF DEGIRO
DEGIRO Comdirect LYNX
Akciové trhy (#) 31 27 78
ETF (#) 5,400 1,700 13,000

Fondy

Výběr poskytovatelů fondů společnosti DEGIRO není tím nejlepším na trhu. Přesto si můžete vybrat z podílových fondů nabízených velkými hráči, jako jsou BlackRock nebo Vanguard.

Výběr podílových fondů DEGIRO
DEGIRO Comdirect LYNX
Poskytovatelé finančních prostředků (#) 64 91 260

Dluhopisy

DEGIRO má dobrou nabídku podnikových a státních dluhopisů, ale ve srovnání s konkurenty, jako je Comdirect nebo LYNX, je na tom špatně.

Výběr dluhopisů společnosti DEGIRO
DEGIRO Comdirect LYNX
Vazby (#) 649 62,000 60,000

Opce

U společnosti DEGIRO můžete obchodovat na 12 opčních trzích. To je považováno za konkurenceschopný výběr, i když ne nejlepší na trhu.

Výběr opcí u společnosti DEGIRO
DEGIRO Comdirect LYNX
Trhy opcí (#) 12 5 33

Futures

Pokrytí trhu futures společností DEGIRO je také dobré, i když stále zaostává za pokrytím trhu LYNX.

Výběr futures společnosti DEGIRO
DEGIRO Comdirect LYNX
Trhy s futures (#) 14 1 32

Názor a zkušenosti eToro

Zatím jsme nezaznamenali žádné zkušenosti čtenářů s tímto brokerem. Napište Vaše zkušenosti pomocí formuláře níže!

Podělte se o zkušenosti s eToro