eToro vs. Degiro | Který broker je lepší?

Co můžete na eToro koupit?

V eToro můžete obchodovat s CFD a forexem, stejně jako s reálnými akciemi, ETF a mnoha kryptoměnami. K dispozici jsou také inovativní služby, jako je sociální obchodování a chytrá portfolia.

eToro je především broker CFD a forexu. Můžete však obchodovat také se skutečnými akciemi, ETF a různými kryptoměnami. eToro má také některé jedinečné funkce, jako je sociální obchodování (CopyTrader) a Smart Portfolios (dříve nazývané CopyPortfolios).

Všechny nepákové dlouhé pozice v akciích, ETF a kryptoměnách se obchodují jako reálná aktiva. To znamená, že když nakupujete akcie, ETF nebo kryptoměny bez pákového efektu (tj. pákový efekt je nastaven na jedničku), nakupujete skutečné akcie, ETF a kryptoměny, a nikoli CFD.

Všechny ostatní pozice jsou CFD:

• dlouhé pozice s pákovým efektem a všechny krátké pozice v akciích, ETF a kryptoměnách
• všechny pozice forexu, komodit a indexů

To znamená, že se eToro chová jako tradiční makléř, jen s nulovou provizí při nákupu akcií? Odpověď zní ne, jsou zde určité rozdíly.

Například není možné iniciovat převod akcií mezi eToro a jiným makléřem (a naopak). To znamená, že všechny pozice, které jste otevřeli u eToro, musíte uzavřít u eToro.

Dále platí, že jelikož eToro drží akcie jménem svých uživatelů jako skutečných vlastníků, uživatelé v současné době nemají hlasovací práva k drženým akciím.

Můžete však držet zlomkové akcie.

Dlouhodobým investorům, kteří se zaměřují na pobírání dividend z amerických akcií, eToro nedoporučujeme. Je to proto, že eToro odečítá standardní 30% daň z dividend v USA, a nikoli 15% sazbu, která je platná díky smlouvě mezi ČR a USA.

Všechny výše uvedené skutečnosti zřejmě naznačují, že zatímco eToro je skvělý pro obchodníky s akciemi, pro dlouhodobé investory nemusí být tou nejlepší volbou. Nejsme si jisti, jak by se eToro vypořádalo s firemními událostmi (např. rozdělení společnosti).

Přejděme k nabídce CFD společnosti eToro. V rámci CFD můžete kromě tradičního způsobu obchodování

• sledovat a kopírovat obchodování jiných obchodníků (to je CopyTrader, také se tomu říká sociální obchodování)
• investovat do sestaveného portfolia (to je Chytré portfolio)

eToro nabízí širší škálu CFD na akcie a ETF než jeho nejbližší konkurenti. Vynikající je i počet dostupných kryptoměn k obchodování.

Můžete změnit výchozí úroveň pákového efektu produktů.

Ruční změna pákového efektu je velmi užitečná funkce, pokud chcete snížit riziko obchodu. Například místo obchodování s pákovým efektem 5:1 můžete v případě CFD na akcie obchodovat s pákovým efektem pouze 2:1, což výrazně snižuje vaše vystavení riziku. U obchodování s forexem a CFD buďte opatrní, protože přednastavené úrovně pákového efektu jsou vysoké.

CopyTrader

eToro má dvě výrazné inovace: CopyTrader a Smart Portfolios.

CopyTrader je takzvaná sociální obchodování funkce. V čem je eToro opravdu dobré? No, je to právě tohle! Postupně můžete kopírovat portfolia obchodníků, kteří také obchodují na eToro. To by mohlo být zajímavé pro ty, kteří nechtějí spravovat své vlastní peníze. Můžete procházet profily ostatních obchodníků na eToro a kontrolovat jejich předchozí výkonnost na roční a měsíční úrovni. Jejich portfolio je veřejnou informací.

Kromě toho eToro na každého obchodníka uplatňuje také skóre rizika. U každého profilu najdete spoustu dalších statistik, jako jsou obchody za týden, průměrná doba držení, výkonnost v grafech, a můžete si také prohlédnout jejich podrobné profily a také komentáře v news feedu. Představte si profily na Facebooku, ale s méně inspirativními a více tržními citacemi.

Minimální částka, kterou můžete investovat do jednoho obchodu, je 200 dolarů. Tato služba sice není zpoplatněna, ale podle každé otevřené zkopírované pozice mohou být uplatněny spready a noční poplatky.

Odmítnutí odpovědnosti: Minulá výkonnost není ukazatelem budoucích výsledků. Prezentovaná historie obchodování je kratší než 5 kompletních let a nemusí být dostatečným podkladem pro investiční rozhodnutí.
Copy trading je služba správy portfolia poskytovaná společností eToro (Europe) Ltd., která je autorizována a regulována kyperskou Komisí pro cenné papíry a burzy.

Chytrá portfolia

Chytrá portfolia, dříve nazývaná CopyPortfolios, představují seskupení několika aktiv, jako jsou akcie, kryptoměny, ETF a dokonce i lidé, sdružených dohromady na základě předem stanoveného tématu nebo strategie.

• Investování podle témat znamená například investování do portfolia Future Payment systems, DroneTech, Renewable energy nebo kryptoměn. Portfolio Crypto se například skládá z největších kryptoměn, vážených podle tržní kapitalizace.
• Dalším způsobem investování prostřednictvím chytrých portfolií je investování do portfolia složeného z několika "hvězdných" obchodníků.

Neexistují žádné poplatky za správu ani žádné jiné provize, kromě těch, které se uplatňují u aktiv tvořících každé portfolio.

Odmítnutí odpovědnosti: Minulá výkonnost není ukazatelem budoucích výsledků. Prezentovaná historie obchodování je kratší než 5 kompletních let a nemusí být dostatečným podkladem pro investiční rozhodnutí.

Podíl CFD v konkrétním Chytrém portfoliu je jasně uveden Můžete si zkontrolovat výkonnost a rozložení aktiv a přečíst si investiční strategii. Chytrá portfolia jsou vytvářena na základě tématu algoritmy společnosti eToro (pomocí strojového učení a datové vědy) nebo externími partnery společnosti eToro.

To vše může znít trochu složitě, ale nakonec to znamená, že můžete snadno investovat do kvazifondu. Pro Chytrá portfolia je stanovena minimální výše investice, která činí 5 000 USD. eToro také prověřuje vaše finanční znalosti, aby zjistilo, zda jsou pro vás Chytrá portfolia vhodná.

Navštívit web eToro

77 % retailových účtů prodělá peníze při obchodování CFD s tímto brokerem. Zvažte zda jste ochotni podstoupit vysoké riziko ztráty peněz.

Recenze eToro

Akcie a ETF

Pokud nakupujete akcie nebo ETF bez pákového efektu, kupujete skutečné aktivum, nikoli CFD. Tuto funkci obvykle ostatní CFD a forexoví brokeři nenabízejí. V tomto smyslu je výběr 17 akciových trhů, ke kterým má eToro přístup, skvělý. Ve srovnání s makléři, jako je Saxo Bank (asi 35 trhů) nebo Interactive Brokers (80), je však slabý.

V eToro máte přístup k následujícím 17 burzám:

• Amsterdam
• NYSE
• Nasdaq
• Euronext Brusel
• Euronext Lisabon
• Frankfurt
• Londýn
• Paříž
• Madrid
• Milán
• Curych
• Oslo
• Stockholm
• Kodaň
• Helsinky
• Hongkong
• Saúdská Arábie

Můžete však obchodovat pouze s populárnějšími akciemi. Například počet obchodovatelných akcií na burze Nasdaq s eToro je v současné době méně než 700, což je jen asi 20 % společností kótovaných na burze Nasdaq.

Proč by to pro vás mělo mít význam? Pokud obchodujete pouze s nejoblíbenějšími akciemi, jako je Microsoft nebo Apple, pravděpodobně si nedostatku menších akcií nevšimnete. eToro čas od času zpřístupní nové akcie k obchodování, obvykle v dávce.

Kryptoměny

Nejenže eToro nabízí k obchodování více než 35 různých kryptoměn, ale máte také možnost obchodovat 14 kryptoměnových křížů (jako ETH/BTC) a 63 křížů měn mimo USD (jako LTC/AUD).

eToro nabízí následující způsoby obchodování a vlastnictví kryptoměn: Kryptoměny CFD, spotové kryptoměny, kryptoměnové burzy (eToroX) a kryptoměnové peněženky.

Všeobecným pravidlem u eToro je, že když se vydáte na dlouhou pozici v jakékoli virtuální měně, budete vlastnit skutečnou minci. Když půjdete na krátko, půjde o CFD.

Ceny kryptoměn mohou výrazně kolísat, a proto nejsou vhodné pro všechny investory. Obchodování s kryptoměnami není pod dohledem žádného regulačního rámce EU, například směrnice MiFID. Proto při používání služby obchodování s kryptoměnami eToro nemáte nárok na žádnou ochranu investorů.

Na eToro můžete obchodovat s celou řadou kryptoměn. Vedle STORJ, BAL, GALA a LRC mají obchodníci přístup k BTC, ETH, BCH, LTC, XRP, DASH, ETC, ADA, XLM, EOS, NEO, TRON, ZEC, BNB, XTZ, MIOTA LINK, UNI a DOGE.

Navštívit web eToro

77 % retailových účtů prodělá peníze při obchodování CFD s tímto brokerem. Zvažte zda jste ochotni podstoupit vysoké riziko ztráty peněz.

Recenze eToro