eToro Recenze 2022

eToro je známá izraelská fintech společnost a zprostředkovatel sociálního obchodování, založená v roce 2007.

eToro slouží klientům ve Spojeném království prostřednictvím jednotky regulované Úřadem pro finanční chování (FCA) a Australanům prostřednictvím jednotky regulované Australskou komisí pro cenné papíry a investice (ASIC). Všechny ostatní zákazníky obsluhuje kyperská jednotka, která je regulována Kyperskou komisí pro cenné papíry (CySEC).

Být regulován špičkovými úřady FCA a ASIC je dobrým znamením bezpečnosti společnosti eToro.

Disclaimer: CFD jsou složité nástroje a díky pákovému efektu s sebou nesou vysoké riziko rychlé ztráty peněz. 68 % účtů drobných investorů při obchodování s CFD u tohoto poskytovatele ztrácí peníze. Měli byste zvážit, zda rozumíte tomu, jak CFD fungují, a zda si můžete dovolit podstoupit vysoké riziko ztráty peněz.

Úvod recenze eToro

eToro nabízí bezplatné obchodování s akciemi a ETF, zatímco poplatky za forex a CFD jsou nízké. Negativem jsou vysoké neobchodní poplatky, včetně poplatku za výběr peněz ve výši 5 USD.
Výhody Nevýhody
- Nízké poplatky za obchodování - Poplatek za nečinnost
- Bezplatné obchodování s akciemi a ETF - Poplatek za výběr 5 USD
- Nízké forexové a CFD poplatky
Snímek poplatků eToro
Aktiva Úroveň poplatků Podmínky poplatků
S&P 500 CFD Nízká Poplatky jsou započítány do spreadu, 0,7 bodu jsou průměrné náklady na spread během špičkových obchodních hodin.
Europe 50 CFD Průměrný Poplatky jsou zabudovány do spreadu, 3 body jsou průměrné náklady na spread během špičkových obchodních hodin.
EURUSD Nízký Poplatky jsou zabudovány do spreadu, 1 bod je průměrná cena spreadu během špičkových obchodních hodin.
Poplatek za nečinnost Nízký 10 USD měsíčně po roce nečinnosti. Neaktivita znamená, že se ke svému účtu nepřihlásíte.

Jak jsme seřadili poplatky

Úroveň poplatků společnosti eToro jsme ohodnotili jako nízkou, průměrnou nebo vysokou na základě toho, jak si stojí ve srovnání s poplatky všech recenzovaných brokerů.

Nejprve si projděme některé základní pojmy související s poplatky brokerů. To, na co je třeba dávat pozor, jsou poplatky za obchodování a neobchodní poplatky.

  • Poplatky za obchodování vznikají, když obchodujete. Mohou to být poplatky za obchod, spready, finanční sazby a konverzní poplatky.
  • Mezi neobchodní poplatky patří poplatky, které přímo nesouvisejí s obchodováním, jako jsou poplatky za výběr nebo neaktivitu.

Poplatky společnosti eToro jsme také porovnali s poplatky dvou podobných brokerů, které jsme vybrali: XTB a Trading 212. Tento výběr je založen na objektivních faktorech, jako jsou nabízené produkty, profil klienta, struktura poplatků atd.

Abychom měli jasný přehled o společnosti eToro, začněme jejími poplatky za obchodování.

Poplatky za obchodování - eToro

Víme, že je těžké porovnávat obchodní poplatky u brokerů CFD. Jak jsme tedy přistoupili k problému, aby byly jejich poplatky jasné a srovnatelné? Porovnali jsme brokery tak, že jsme spočítali všechny poplatky za typický obchod u vybraných produktů.

V rámci každé třídy aktiv jsme vybrali oblíbené nástroje:

  • CFD na akciové indexy: SPX a EUSTX50
  • Akciové CFD: Apple a Vodafone
  • Forex: EURUSD, GBPUSD, AUDUSD, EURCHF a EURGBP

Typický obchod znamená nákup pozice s pákovým efektem, její držení po dobu jednoho týdne a následný prodej. Pro objem jsme zvolili pozici 2 000 USD pro akciové indexy a akciové CFD a 20 000 USD pro forexové obchody. Pákový efekt, který jsme použili, byl:

  • 20:1 pro CFD na akciové indexy
  • 5:1 pro akciové CFD
  • 30:1 pro forex

Tyto souhrnné referenční poplatky zahrnují spready, provize a náklady na financování u všech brokerů.

Poplatky za akcie a ETF

eToro nabízí reálné obchodování s akciemi s nulovými poplatky. Všimněte si, že v případě bezplatné funkce nakupujete skutečné akcie, nikoli produkt CFD, a nemůžete používat pákový efekt.

eToro byl dříve především broker CFD, který umožňoval obchodovat s akciemi a ETF také formou CFD, pokud jste si nastavili pákový efekt vyšší než jedna.

Obchody, které se týkají akcií neobchodovaných v USD (například britské nebo evropské akcie), eToro převede na USD za aktuální tržní ceny, aniž by si vzal jakoukoli provizi nebo přirážku. A co víc, eToro také převezme případnou daňovou povinnost, která by mohla vzniknout, pokud obchodujete na britském trhu.

Provizní poplatek za obchod s akciemi a ETF ve výši 2 000 USD
eToro XTB Trading 212
Akcie v USA 0,0 USD 0,0 USD 0,0 USD
UK akcie 0,0 USD 0,0 USD 0,0 USD
Německé akcie 0,0 USD 0,0 USD 0,0 USD

Poplatky CFD

eToro má všeobecně nízké poplatky za obchodování CFD.

Poplatky za CFD na eToro za dlouhou pozici ve výši 2 000 USD drženou po dobu jednoho týdne
eToro XTB Trading 212
Poplatek za CFD na index S&P 500 1,4 USD 1,5 USD 4,1 USD
Poplatek za CFD na evropský index 50 2,4 USD 1,8 USD 4,6 USD
Poplatek za CFD na Apple 5,8 USD 18,1 USD $15.4
Poplatek za CFD na akcie společnosti Vodafone - 21,7 USD $14.9

Forexové poplatky

Poplatky forexu eToro jsou obecně nízké

eToro poplatky za forexový benchmark dlouhé pozice v poměru 30:1 ve výši 20 000 USD držené po dobu jednoho týdne
eToro XTB Trading 212
Poplatek za benchmark EURUSD 8,0 USD 8,3 USD $29.4
poplatek za benchmark GBPUSD 7,1 USD 5,8 USD $23.7
Poplatek za benchmark AUDUSD 7,5 USD 7,2 USD $17.7
Poplatek za referenční hodnotu EURCHF 12,5 USD 6,1 USD $19.3
poplatek za benchmark EURGBP 12,2 USD 9,7 USD $27.7

Poplatky u Kryptoměn

Níže najdete typické spready pro některé populární kryptoměny. Zde nemáme možnost porovnat eToro s konkurencí, jelikož konkurence nenabízí zákazníkům možnost nakoupit kryptoměny.

Spready populárních kryptoměn
BTC Bitcoin 0,75 %
ETH Ethereum 1,90 %
BCH Bitcoin Cash 1,90 %
XRP 2,45 %
DASH 2,90 %
LTCL 1,90 %
ETC Ethereum Classic 1,90 %
ADA Cardano 2,90 %
MIOTA IOTA 4,50 %
XLM Stellar 2,45 %

Neobchodní poplatky

eToro má vysoké neobchodní poplatky, jelikož si po roce nečinnosti účtuje 10 USD měsíčně, ale pouhé přihlášení k účtu se počítá jako aktivita. Je zde také poplatek za výběr peněz ve výši 5 USD.

Poplatky za neobchodování u společnosti eToro
eToro XTB Trading 212
Poplatek za vedení účtu Ne Ne Ne
Poplatek za nečinnost Ano Ano Ne
Poplatek za vklad 0$ 0$ 0$
Poplatek za výběr 5 USD 0 USD 0$

Registrace u eToro

Založení účtu u eToro

Založení účtu u eToro je bezproblémové a velmi rychlé a minimální vklad je pro většinu zemí relativně nízký.
Výhody Nevýhody
- Rychlý Žádný
- Plně digitální
- Nízký minimální vklad

Navštivte stránky eToro.

Jaký je minimální vklad u eToro?

Požadovaný minimální vklad u eToro je 50 dolarů. Jako dočasné opatření v únoru 2021 v období volatility trhu společnost eToro zvýšila požadavek na minimální vklad, ale 8. března 2021 byl obnoven na předchozí úroveň.

Typy účtů

eToro nabízí dva jednoduché typy účtů: k dispozici je reálný účet a také demo (nebo virtuální) účet, na kterém si můžete platformu vyzkoušet s hracími penězi.

Jak si otevřít účet

Proces otevření účtu je bezproblémový a plně digitální. Je také rychlý, protože jsme byli schopni otevřít účet během jednoho dne.

Na začátku se musíte zaregistrovat pomocí svého e-mailového účtu nebo účtu na Facebooku či Googlu. A to je v podstatě vše - můžete okamžitě vstoupit do obchodní platformy a začít obchodovat s demo účtem v hodnotě 100 000 USD

Pokud chcete jít dál a financovat ho skutečnými penězi, musíte ověřit svou totožnost a bydliště nahráním požadovaných dokumentů:

  • Doklad totožnosti: kopie cestovního pasu nebo osobního dokladu
  • Důkaz o bydlišti: kopie účtu za komunální služby nebo výpis z bankovního účtu.

Registrace u eToro

Vklad a výběr eToro

Vkládání peněz je snadné, s mnoha dostupnými možnostmi, i když je zde poplatek za výběr 5 USD. Protože je k dispozici pouze účet v USD, můžete zaplatit vysoký poplatek za konverzi, pokud vkládáte nebo vybíráte v jiné měně, například v EUR nebo GBP.
Výhody Nevýhody
- K dispozici je kreditní/debetní karta - Pouze jedna základní měna účtu
- Uživatelsky přívětivý - poplatek za výběr 5 USD
- Možnost vkladu přes PayPal - Poplatek za přepočet vkladů v jiných měnách než USD

Základní měny účtu

eToro umožňuje pouze účty v USD, což znamená, že vklady v jiných měnách bude možná muset eToro převést na USD.

Příklad: Pokud vložíte EUR bankovním převodem, bude při financování uplatněn poplatek 50 pipů za konverzi (což je asi 0,46 % z částky vkladu) a stejný poplatek bude účtován také při výběru EUR bankovním převodem. U ostatních způsobů, jako jsou kreditní karty, se u některých měn uplatňuje vyšší poplatek.

Alternativně můžete vkládat v USD, např. pomocí kreditní nebo debetní karty. V takovém případě vaše banka provede konverzi podle svého vlastního směnného kurzu.

Základní měny u eToro oproti podobným brokerům
eToro XTB Trading 212
Počet základních měn 1 5 9

Vhodným způsobem, jak ušetřit na poplatcích za konverzi měn, je otevření bankovního účtu ve více měnách u digitální banky. Digitální banky nabízejí bankovní účty v několika měnách s výhodnými směnovými kurzy a také bezplatné nebo levné mezinárodní bankovní převody. Založení účtu vám zabere jen několik minut na telefonu.

Osobně pužívám Revolut pro vyhnutí se poplatku za konverzi. Jednoduše si na Revolut převedu CZK. Na revolutu směním CZK na USD za tržní kurz a následně si přidám kreditní kartu z Revolutu do PayPal. Jelikož vklady z PayPal jsou na eToro zdarma, mohu využít tuto Revolut kreditní kartu pro vklad prostředků a vyhnu se poplatku za směnu.

Poplatky za vklad a možnosti

Existuje mnoho možností vkladu, oproti konkurenci je na tom eToro bezpochyb nejlépe. U eToro můžeme vkládat přes:

  • Bankovní převod
  • Kreditní/debetní karta
  • PayPal
  • Skrill
  • Neteller
  • China UnionPay
  • Klarna / Sofort Banking
Možnosti vkladu na eToro
eToro XTB Trading 212
Bankovní převod Ano Ano Ano
Kreditní/debetní karta Ano Ano Ano
Elektronické peněženky Ano Ano Ano

Bankovní převod trvá 4-7 pracovních dnů a maximální výše vkladu není stanovena. Oproti tomu vklady kreditní/debetní kartou a elektronickou peněženkou jsou sice okamžité, ale existují limity na jednu transakci: 40 000 USD v případě kreditní/debetní karty a 10 000 USD nebo 30 000 USD (Klarna) v případě elektronických peněženek.

Peníze můžete vkládat pouze ze zdrojů financování, které jsou psané na vaše jméno.

Poplatky a možnosti výběru z eToro

eToro má poplatek za výběr 5 USD, což je ve srovnání s ostatními brokery CFD vysoké. Kromě toho má eToro limit minimální částky pro výběry ve výši 30 USD.

Možnosti výběru jsou stejné jako možnosti financování: peníze můžete vybrat bankovním převodem, kreditní/debetní kartou nebo pomocí elektronické peněženky, podobně jako u jiných brokerů CFD.

Poplatky a možnosti výběru u společnosti eToro
eToro XTB Trading 212
Bankovní převod Ano Ano Ano
Kreditní/debetní karta Ano Ne Ano
Elektronické peněženky Ano Ne Ano
Poplatek za výběr 5 USD 0$ 0$

Jak dlouho trvá výběr peněz z eToro?

Testovali jsme výběr bankovním převodem a trval 2 pracovní dny.

Jak se vybírají peníze z eToro?

  • Klikněte na záložku "Vybrat peníze" v levém menu.
  • Zadejte částku, kterou chcete vybrat (v USD).
  • Vyplňte elektronický formulář pro výběr podle požadavků.
  • Klikněte na tlačítko "Odeslat".

Peníze můžete vybírat pouze na účty vedené na vaše jméno.

Webová platforma eToro

eToro nabízí uživatelsky přívětivou a dobře navrženou webovou obchodní platformu, kde je k dispozici také sociálních obchodování. Na druhou stranu jsou možnosti přizpůsobení platformy omezené.
Výhody Nevýhody
- Uživatelsky přívětivý - Omezené možnosti přizpůsobení (pro grafy, pracovní plochu)
- Přehledné hlášení o poplatcích
- Dvoufázové (bezpečnější) přihlášení
Platformy eToro na výběr
Obchodní platforma Skóre K dispozici
Web 4.4hvězdičky Ano
Mobilní 4.7hvězdičky Ano
Desktop - Ne

Platforma eToro je intuitivní a snadno použitelná i pro začátečníky.

Vzhled a dojem

Webová obchodní platforma má čistý design a skvělé funkce. Nabídky a tlačítka jsou tam, kde je očekáváte.

Je však těžké ji přizpůsobit, protože panely jsou pevně dané. Jedinou výjimkou je seznam sledovaných položek, který lze snadno nakonfigurovat.

Přihlášení a zabezpečení

eToro má volitelný, bezpečnější dvoufázový přihlašovací systém. Přihlášení tak může být složitější, ale poskytuje vám vyšší bezpečnost. Na svůj telefon obdržíte textovou zprávu. Biometrické ověřování bohužel není podporováno.

Funkce vyhledávání

Vestavěné vyhledávání je prediktivní a snadno se používá. Zadejte název společnosti nebo produktu a zobrazí se vám výsledky. Snadno můžete vyhledávat také pomocí zaškrtávacích políček.

Zadávání objednávek

Zadávání objednávek je samozřejmé. Můžete použít následující typy objednávek:

Market, Limit, Stop-loss, Trailing stop-loss.

Zjistili jsme, že je docela zvláštní, že nelze upravovat čekající limitní příkazy. Například pokud máte limitní příkaz pro společnost X na 20 dolarů za akcii, musíte čekající příkaz zrušit a vytvořit nový, abyste mohli příkaz upravit na 21 dolarů za akcii.

Upozornění a oznámení

Můžete snadno nastavit cenová upozornění a oznámení. Funkce upozornění eToro vás informuje, když aktivum dosáhne cílové ceny, a také dostanete oznámení, když je váš příkaz splněn. Na webové platformě je to ve formě aktualizace ikony nebo oznámení v prohlížeči. Na mobilním zařízení se jedná o push oznámení.

Zprávy o portfoliu a poplatcích

Jistě vás zajímá, jak si vede vaše portfolio a kolik jste zaplatili na poplatcích. Můžete se rozhodnout, jak chcete zprávy o portfoliu zobrazit: seznam aktiv nebo koláčový graf zobrazující aktuální portfolio.

Nalezení přehledu o poplatcích je na první pohled poměrně složité . Klikněte na kartu "Portfolio", poté přejděte na "Historie" a pod ikonou nastavení v pravém horním rohu získáte přístup k výpisu z účtu a můžete si jej stáhnout. Jedná se o přehledný soubor ve formátu pdf, který zobrazuje všechny vaše peněžní toky včetně poplatků. Pokud někoho sledujete, uvidíte všechny obchody zvlášť. Poplatky se však nesčítají, ale jsou uvedeny jednotlivě podle srážek poplatků.

Navštivte stránky eToro
68 % maloobchodních účtů CFD přichází o peníze

Mobilní platforma eToro

Mobilní platforma společnosti eToro je dobře navržená a intuitivní, ale chybí jí biometrické ověřování.
Výhody Nevýhody
- Uživatelsky přívětivý - Přihlášení bez dotykového/obličejového ID
- Dvoufázové (bezpečnější) přihlášení
- Dobrá funkce vyhledávání

Mobilní obchodní platforma eToro je k dispozici pro systémy iOS a Android. My jsme ji testovali s iOS.

Je k dispozici ve stejných 21 jazycích jako webová obchodní platforma.

Mobilní platforma má stejně skvělé funkce jako webová platforma. Používá intuitivní funkce specifické pro mobilní zařízení, jako jsou push oznámení nebo dobré dotykové interakce. Například můžete v portfoliu přejet prstem doleva a doprava, abyste získali přístup ke grafům nebo otevřeli nový obchod.

Ačkoli mobilní aplikace podporuje dvoufaktorové ověřování, znamená to pouze, že vám na telefon přijde textová zpráva. Biometrické ověřování bohužel není podporováno.

Navštivte stránky eToro
68 % maloobchodních účtů CFD přichází o peníze

Nástroje na eToro

V eToro můžete obchodovat s CFD a forexem, stejně jako s reálnými akciemi, ETF a mnoha kryptoměnami. K dispozici jsou také inovativní služby, jako je sociální obchodování a chytrá portfolia.

eToro je především broker CFD a forexu. Můžete však obchodovat také se skutečnými akciemi, ETF a různými kryptoměnami. eToro má také některé jedinečné funkce, jako je sociální obchodování (CopyTrader) a Smart Portfolios (dříve nazývané CopyPortfolios).

Všechny nepákové dlouhé pozice v akciích, ETF a kryptoměnách se obchodují jako reálná aktiva. To znamená, že když nakupujete akcie, ETF nebo kryptoměny bez pákového efektu (tj. pákový efekt je nastaven na jedničku), nakupujete skutečné akcie, ETF a kryptoměny, a nikoli CFD.

Všechny ostatní pozice jsou CFD:

  • dlouhé pozice s pákovým efektem a všechny krátké pozice v akciích, ETF a kryptoměnách
  • všechny pozice forexu, komodit a indexů

To znamená, že se eToro chová jako tradiční makléř, jen s nulovou provizí při nákupu akcií? Odpověď zní ne, jsou zde určité rozdíly.

Například není možné iniciovat převod akcií mezi eToro a jiným makléřem (a naopak). To znamená, že všechny pozice, které jste otevřeli u eToro, musíte uzavřít u eToro.

Dále platí, že jelikož eToro drží akcie jménem svých uživatelů jako skutečných vlastníků, uživatelé v současné době nemají hlasovací práva k drženým akciím.

Můžete však držet zlomkové akcie.

Dlouhodobým investorům, kteří se zaměřují na pobírání dividend z amerických akcií, eToro nedoporučujeme. Je to proto, že eToro odečítá standardní 30% daň z dividend v USA, a nikoli 15% sazbu, která je platná díky smlouvě mezi ČR a USA.

Všechny výše uvedené skutečnosti zřejmě naznačují, že zatímco eToro je skvělý pro obchodníky s akciemi, pro dlouhodobé investory nemusí být tou nejlepší volbou. Nejsme si jisti, jak by se eToro vypořádalo s firemními událostmi (např. rozdělení společnosti).

Přejděme k nabídce CFD společnosti eToro. V rámci CFD můžete kromě tradičního způsobu obchodování

  • sledovat a kopírovat obchodování jiných obchodníků (to je CopyTrader, také se tomu říká sociální obchodování)
  • investovat do sestaveného portfolia (to je Chytré portfolio)

eToro nabízí širší škálu CFD na akcie a ETF než jeho nejbližší konkurenti. Vynikající je i počet dostupných kryptoměn k obchodování.

výběr produktů eToro
eToro XTB Trading 212
Měnové páry (#) 49 57 179
Podíly CFD na akciové indexy (#) 12 36 35
Akciové CFD (#) 2,000 1,900 1,530
ETF CFD (#) 256 140 28
Komoditní CFD (#) 14 21 28
Dluhopisové CFD (#) - - -
Cryptos (#) 37 14 -

Můžete změnit výchozí úroveň pákového efektu produktů.

Ruční změna pákového efektu je velmi užitečná funkce, pokud chcete snížit riziko obchodu. Například místo obchodování s pákovým efektem 5:1 můžete v případě CFD na akcie obchodovat s pákovým efektem pouze 2:1, což výrazně snižuje vaše vystavení riziku. U obchodování s forexem a CFD buďte opatrní, protože přednastavené úrovně pákového efektu jsou vysoké.

CopyTrader

eToro má dvě výrazné inovace: CopyTrader a Smart Portfolios.

CopyTrader je takzvaná sociální obchodování funkce. V čem je eToro opravdu dobré? No, je to právě tohle! Postupně můžete kopírovat portfolia obchodníků, kteří také obchodují na eToro. To by mohlo být zajímavé pro ty, kteří nechtějí spravovat své vlastní peníze. Můžete procházet profily ostatních obchodníků na eToro a kontrolovat jejich předchozí výkonnost na roční a měsíční úrovni. Jejich portfolio je veřejnou informací.

Kromě toho eToro na každého obchodníka uplatňuje také skóre rizika. U každého profilu najdete spoustu dalších statistik, jako jsou obchody za týden, průměrná doba držení, výkonnost v grafech, a můžete si také prohlédnout jejich podrobné profily a také komentáře v news feedu. Představte si profily na Facebooku, ale s méně inspirativními a více tržními citacemi.

Minimální částka, kterou můžete investovat do jednoho obchodu, je 200 dolarů. Tato služba sice není zpoplatněna, ale podle každé otevřené zkopírované pozice mohou být uplatněny spready a noční poplatky.

Odmítnutí odpovědnosti: Minulá výkonnost není ukazatelem budoucích výsledků. Prezentovaná historie obchodování je kratší než 5 kompletních let a nemusí být dostatečným podkladem pro investiční rozhodnutí.
Copy trading je služba správy portfolia poskytovaná společností eToro (Europe) Ltd., která je autorizována a regulována kyperskou Komisí pro cenné papíry a burzy.

Chytrá portfolia

Chytrá portfolia, dříve nazývaná CopyPortfolios, představují seskupení několika aktiv, jako jsou akcie, kryptoměny, ETF a dokonce i lidé, sdružených dohromady na základě předem stanoveného tématu nebo strategie.

  • Investování podle témat znamená například investování do portfolia Future Payment systems, DroneTech, Renewable energy nebo kryptoměn. Portfolio Crypto se například skládá z největších kryptoměn, vážených podle tržní kapitalizace.
  • Dalším způsobem investování prostřednictvím chytrých portfolií je investování do portfolia složeného z několika "hvězdných" obchodníků.

Neexistují žádné poplatky za správu ani žádné jiné provize, kromě těch, které se uplatňují u aktiv tvořících každé portfolio.

Odmítnutí odpovědnosti: Minulá výkonnost není ukazatelem budoucích výsledků. Prezentovaná historie obchodování je kratší než 5 kompletních let a nemusí být dostatečným podkladem pro investiční rozhodnutí.

Podíl CFD v konkrétním Chytrém portfoliu je jasně uveden Můžete si zkontrolovat výkonnost a rozložení aktiv a přečíst si investiční strategii. Chytrá portfolia jsou vytvářena na základě tématu algoritmy společnosti eToro (pomocí strojového učení a datové vědy) nebo externími partnery společnosti eToro.

To vše může znít trochu složitě, ale nakonec to znamená, že můžete snadno investovat do kvazifondu. Pro Chytrá portfolia je stanovena minimální výše investice, která činí 5 000 USD. eToro také prověřuje vaše finanční znalosti, aby zjistilo, zda jsou pro vás Chytrá portfolia vhodná.

Akcie a ETF

Pokud nakupujete akcie nebo ETF bez pákového efektu, kupujete skutečné aktivum, nikoli CFD. Tuto funkci obvykle ostatní CFD a forexoví brokeři nenabízejí. V tomto smyslu je výběr 17 akciových trhů, ke kterým má eToro přístup, skvělý. Ve srovnání s makléři, jako je Saxo Bank (asi 35 trhů) nebo Interactive Brokers (80), je však slabý.

Výběr akcií a ETF společnosti eToro
eToro XTB Trading 212
Akciové trhy (#) 17 17 12
ETF (#) 145 270 1,800

V eToro máte přístup k následujícím 17 burzám:

  • Amsterdam
  • NYSE
  • Nasdaq
  • Euronext Brusel
  • Euronext Lisabon
  • Frankfurt
  • Londýn
  • Paříž
  • Madrid
  • Milán
  • Curych
  • Oslo
  • Stockholm
  • Kodaň
  • Helsinky
  • Hongkong
  • Saúdská Arábie

Můžete však obchodovat pouze s populárnějšími akciemi. Například počet obchodovatelných akcií na burze Nasdaq s eToro je v současné době méně než 700, což je jen asi 20 % společností kótovaných na burze Nasdaq.

Proč by to pro vás mělo mít význam? Pokud obchodujete pouze s nejoblíbenějšími akciemi, jako je Microsoft nebo Apple, pravděpodobně si nedostatku menších akcií nevšimnete. eToro čas od času zpřístupní nové akcie k obchodování, obvykle v dávce.

Například 30. března 2020 přidalo eToro 185 nových akcií, mezi nimi i jednu velmi trendovou, Zoom Technologies. Pokud jste však museli čekat, až eToro tuto akcii přidá, propásli jste počáteční rally na této akcii.

Kryptoměny

Nejenže eToro nabízí k obchodování více než 35 různých kryptoměn, ale máte také možnost obchodovat 14 kryptoměnových křížů (jako ETH/BTC) a 63 křížů měn mimo USD (jako LTC/AUD).

eToro nabízí následující způsoby obchodování a vlastnictví kryptoměn: Kryptoměny CFD, spotové kryptoměny, kryptoměnové burzy (eToroX) a kryptoměnové peněženky.

Všeobecným pravidlem u eToro je, že když se vydáte na dlouhou pozici v jakékoli virtuální měně, budete vlastnit skutečnou minci. Když půjdete na krátko, půjde o CFD.

Ceny kryptoměn mohou výrazně kolísat, a proto nejsou vhodné pro všechny investory. Obchodování s kryptoměnami není pod dohledem žádného regulačního rámce EU, například směrnice MiFID. Proto při používání služby obchodování s kryptoměnami eToro nemáte nárok na žádnou ochranu investorů.

Na eToro můžete obchodovat s celou řadou kryptoměn. Vedle STORJ, BAL, GALA a LRC mají obchodníci přístup k BTC, ETH, BCH, LTC, XRP, DASH, ETC, ADA, XLM, EOS, NEO, TRON, ZEC, BNB, XTZ, MIOTA LINK, UNI a DOGE.

Data na eToro

eToro má dobré nástroje technické analýzy. K dispozici jsou některá doporučení analytiků a ukazatele nálady na trhu, ale žádné komplexní fundamentální údaje.
Výhody Nevýhody
- Dobrý interaktivní graf - Nejsou k dispozici žádné fundamentální data
- Nápady na obchodování od uživatelů
- Uživatelsky přívětivý
- Doporučení analytiků a sentiment trhu

Vyhledávání je k dispozici v 21 jazycích (ve stejných jazycích, které jsou k dispozici na webové a mobilní obchodní platformě).

Doporučení

U některých populárních akcií můžete najít doporučení, jako je konsensus analytiků (koupit/držet/prodat), průměrná cílová cena, sentiment hedgeových fondů a sentiment insiderů. V některých případech si můžete přečíst také zprávy analytiků. Tyto výzkumné funkce jsou bohužel k dispozici pouze pro omezený počet akcií.

Fundamentální údaje

Na platformě eToro jsou k dispozici některé základní fundamentální údaje o akciích . Patří sem profil společnosti a některé velmi základní ukazatele a poměrové ukazatele, jako je P/E, EPS, dividendový výnos a beta. Pro jiné třídy aktiv než akcie nejsou k dispozici žádné fundamentální údaje.

Můžete se také přihlásit k odběru denního zpravodaje s analýzou trhu, ve kterém dostanete užitečný seznam nejdůležitějších informací o trhu.

Charting

Kartografický nástroj eToro je docela dobrý a můžete používat mnoho, asi 70 technických ukazatelů. Líbilo se nám, že grafy se automaticky ukládají, takže nemusíte ztrácet čas opakovaným nastavováním indikátorů. Nevýhodou je, že vidíte pouze údaje za posledních 6 měsíců, delší časový horizont nastavit nelze.

Kanál novinek

Kanál novinek není ve skutečnosti oficiálním kanálem novinek. Je to spíše tržně laděný kanál na Twitteru, který zobrazuje zprávy zveřejněné uživateli a analytiky eToro. Pro témata se používají hashtagy (#) a pro aktiva znaky dolaru ($). Nebyli jsme velkými fanoušky této funkce, ale rozhodně přidává obchodování aspekt sociálních médií.

Navštívit web eToro
68 % maloobchodních účtů CFD přichází o peníze

Zákaznická podpora eToro

Zákaznický servis společnosti eToro je podprůměrný: můžete se na něj obrátit hlavně prostřednictvím webových ticketů, ale může trvat dlouho, než dostanete odpověď. Živý chat je k dispozici pouze pro členy klubu.
Výhody Zápory
- Relevantní odpovědi - Žádná telefonická podpora
- Žádná podpora 24/7
- Živý chat pouze pro členy klubu

Zákaznický servis eToro je teoreticky k dispozici ve všech 21 jazycích, které webová a mobilní obchodní platforma nabízí. My jsme zákaznický servis testovali pouze v angličtině.

Zákaznický servis eToro můžete kontaktovat prostřednictvím webového ticketovacího systému. Odpovědi jsme obvykle dostali do 48 hodin když jsme jej testovali s několika základními dotazy. Na druhou stranu jsme od uživatelů obdrželi zpětnou vazbu, že eToro ve složitějších případech často potřebuje až 14 dní na odpověď, což považujeme za mimořádně špatnou podporu.

Živý chat je v současné době k dispozici pouze pro členy klubu. Nejnižší úrovní členství v Klubu eToro je stříbrná úroveň, které lze dosáhnout, pokud máte na účtu více než 5 000 USD vlastního kapitálu.

Vzdělávání na eToro

eToro má k dispozici různé výukové nástroje v různých formátech, ale jejich celková kvalita je průměrná.
Výhody Nevýhody
- Demo účet - Celková kvalita by mohla být lepší
- Výukový program obchodní platformy
- Vzdělávací videa

Pro procvičení můžete použít demo účet.

Akademie eToro nabízí řadu zdrojů včetně písemných průvodců, videí, webinářů a podcastů a také osobních a online školení.

Probíraný obsah je určen pouze pro vzdělávací účely a nelze jej považovat za investiční poradenství.

Celkově se domníváme, že kvalita dostupných vzdělávacích nástrojů je spíše průměrná.

Navštivte stránky eToro
68 % maloobchodních účtů CFD přichází o peníze

Bezpečnost eToro

eToro je regulováno špičkovými finančními úřady, jako jsou FCA a ASIC, a také CySEC. Není však kótována na žádné burze cenných papírů a nemá mateřskou banku. Vstup na burzu ovšem společnost plánuje prostřednictvím SPAC. Společnost tedy zveřejňuje své finanční výsledky trasnsparentně na svých webových stránkách. Rychlý pohled na finanční zdraví společnosti naznačuje, že společnost nemá žádné finanční problémy.
Výhody Nevýhody
-Regulované finančními úřady nejvyšší úrovně - Není držitelem bankovní licence
- Ochrana proti zápornému zůstatku
- Finanční informace jsou veřejně dostupné

Je eToro regulováno?

Ano, je regulováno Kyperskou komisí pro cenné papíry (CySEC), britským úřadem pro finanční chování (FCA) a australskou komisí pro cenné papíry a investice (ASIC).

eToro sídlí v Izraeli a bylo založeno v roce 2007.

Je eToro bezpečné?

Chcete-li si být jisti, zda je broker bezpečný, důrazně doporučujeme ověřit si dvě skutečnosti:

  • jak jste chráněni, pokud se něco pokazí
  • jaké je zázemí brokera

Jak jste chráněni

eToro provozuje tři právní subjekty a obsluhuje zákazníky podle jejich bydliště. Na tom záleží, protože subjekt, ke kterému patříte, určuje výši ochrany investora, kterou získáte.

  • Občané Spojeného království si mohou otevřít účet u společnosti eToro (UK) Limited, a budou tak chráněni úřadem FCA. Pokud se společnost eToro dostane do platební neschopnosti, klienti společnosti eToro UK mohou očekávat, že budou odškodněni maximální částkou 85 000 liber, kterou garantuje systém odškodnění finančních služeb.
  • Australské klienty obsluhuje společnost eToro AUS Capital Pty Ltd, ABN 66 612 791 803 AFSL 491139, která je regulována australským finančním úřadem ASIC. ASIC však neposkytuje žádnou povinnou ochranu investorů za předem stanovenou částku.
  • Ostatní investoři budou mít své reálné obchodní účty u společnosti eToro (Europe) Limited, která je regulována kyperským dozorovým orgánem CySEC. Výše pokrytí ochrany investic u společnosti eToro Europe činí maximálně 20 000 eur. Tuto hranici stanovuje kyperský Fond pro odškodnění investorů.

Všichni klienti zařazení do těchto tří výše uvedených subjektů mají nárok na soukromé pojištění eToro. Jedná se o pojištění ve výši 1 000 000 GBP/$/€ pro hotovost, cenné papíry a CFD. Poskytuje ho společnost Lloyd's a platí v případě platební neschopnosti společnosti eToro. To je skvělý doplněk, protože ne všichni makléři poskytují další vrstvu ochrany nad rámec té regulační. Společnost eToro ji samozřejmě může kdykoli zrušit.

Tady je praktická souhrnná tabulka pro snadné srovnání:

Ochrana investorů eToro
Země klientů Výše ochrany Regulátor Právní subjekt
Spojené království 85 000 liber + 1 000 000 liber Úřad pro dohled nad finančním chováním (FCA) eToro (UK) Ltd.
Austrálie 1 000 000 USD Australská komise pro cenné papíry a investice (ASIC) eToro AUS Capital Pty Ltd.
Ostatní země včetně ČR 20 000 eur + 1 000 000 eur Kyperská komise pro cenné papíry (CySEC) eToro (Europe) Ltd.

Pro kryptoměny neexistuje žádná ochrana investorů.

eToro také poskytuje ochranu proti zápornému zůstatku pro obchodování s CFD, ale pouze pro neprofesionální klienty z Evropské unie a Austrálie. Profesionální klienti nejsou kryti žádnou ochranou proti zápornému zůstatku.

Další podrobnosti najdete na stránce Regulace a licence společnosti eToro.

Základní informace

eToro bylo založeno v roce 2007. Čím delší historii broker má, tím více máme důkazů, že úspěšně přežil předchozí finanční krize. To znamená, že eToro už jednu krizi přežilo, což je dobré znamení. eToro je soukromý fintech startup, mezi jehož vlastníky patří fondy rizikového kapitálu, jako je Commerz Ventures Gmbh, odnož rizikového kapitálu Commerzbank, a také izraelští, američtí a čínští investoři. eToro vede Yoni Assia, jeho známý zakladatel a generální ředitel.

Kromě toho jsou o společnosti veřejně dostupné finanční informace.

Je eToro bezpečné?

Ano, společnost eToro je považována za bezpečnou. Je regulováno finančními úřady nejvyšší úrovně.

Registrace u eToro

Závěr Recenze

Jak funguje eToro? eToro nabízí obchodování s akciemi s nulovou provizí. Založení účtu je rychlé a bezproblémové. Má spoustu inovativních funkcí, jako je sociální obchodování a kopírování jiných (úspěšných) obchodníků. Kromě toho eToro nabízí k obchodování mnoho kryptoměn.

Má však i některé nevýhody. Je zde poplatek za výběr ve výši 5 USD a eToro umožňuje pouze účty v USD, což znamená, že náklady na konverzi vkladů a výběrů mohou být vysoké. Je obtížné kontaktovat zákaznickou podporu a jejich vzdělávací materiály by mohly být lepší.

Je tedy eToro dobré? Celkově bychom eToro doporučili pro jeho funkci sociálního obchodování, nabídku kryptoměn a obchodování s akciemi s nulovou provizí. Pokud investujete do akcií dlouhodobě, může pro vás mít větší smysl tradiční makléř, protože některé nevýhody eToro (například neuplatňování snížené srážkové daně z dividend v USA) mohou převážit nad výhodami obchodování zdarma.

Navštivte makléře
68 % maloobchodních účtů CFD přichází o peníze

Jak společnost eToro vydělává peníze?

Přestože společnost eToro nezveřejňuje své finanční výkazy, hlavním zdrojem příjmů společnosti eToro je pravděpodobně:

  • Spready: rozdíl mezi cenou, za kterou nakupujete/prodáváte vy a makléř.
  • Poplatek za noc: za náklady na financování vašich pozic CFD mezi jednotlivými dny se vám účtuje poplatek. poplatek (úrok) za použití pákového efektu.
  • Ostatní neobchodní poplatky: poplatky, které přímo nesouvisejí s obchodováním

Registrace u eToro

FAQ eToro

Jak funguje eToro?

eToro je především broker CFD a forexu, ale na jeho platformě můžete obchodovat také se skutečnými akciemi, ETF a mnoha kryptoměnami. Je dobře známá díky své funkci sociálního obchodování, která vám umožňuje sledovat a kopírovat portfolio jakéhokoli obchodníka v síti eToro.

Kdo vlastní eToro?

V době psaní této recenze byla společnost eToro soukromou společností, a proto není povinna zveřejňovat svou vlastnickou strukturu. Co víme, je, že eToro nemá žádnou bankovní mateřskou společnost (malá šance na záchranu v případě bankrotu). Známým zakladatelem a generálním ředitelem společnosti eToro je Yoni Assia.

eToro je financováno investory. Zde je několik z nich:

  • Anthemis Group, Velká Británie
  • BRM Capital, Izrael
  • CommerzVentures GmbH, Německo
  • Cubit Investments, Izrael
  • MoneyTime Ventures, USA
  • Ping An, Čína
  • Spark Capital, USA

Kdo reguluje eToro?

eToro je regulováno finančními úřady na Kypru, ve Spojeném království a v Austrálii. eToro provozují tyto právnické osoby:

  • eToro (Europe) Ltd. - Kypr - je regulována CySEC (Kyperskou komisí pro cenné papíry a burzy) na základě licence č. 109/10 pro obsluhu členských států EHP (Evropského hospodářského prostoru) a zemí mimo něj.
  • eToro (UK) Ltd - Velká Británie - je regulována finančním orgánem Spojeného království, FCA (Financial Conduct Authority).
  • eToro (AUS) Capital Pty Ltd - je regulována australským dozorovým orgánem, ASIC (Australian Securities and Investments Commission).
  • eToro (USA) LLC. - tento subjekt je regulován pouze státními regulačními orgány, protože se zabývá pouze obchodováním s kryptoměnami.

Jak eToro vydělává peníze?

eToro vydělává peníze vybíráním různých poplatků a obchodními službami, které poskytuje na svých webových stránkách. Ačkoli společnost eToro nezveřejňuje své finanční výkazy, hlavními zdroji příjmů společnosti eToro jsou pravděpodobně:

  • Spready: Spready jsou rozdíly mezi nákupní a prodejní cenou. Zjednodušeně řečeno, pokud akcie Apple stojí 100 USD při tržní ceně, eToro si za ni naúčtuje 100,1 USD a do kapsy si strčí 0,1 USD. Další informace najdete v článku jak fungují CFD.
  • Poplatek za CFD u eToro: K tomu potřebujete pochopit dvě věci: obchody s pákovým efektem a půjčky. Pákový obchod znamená, že obchodujete s větším množstvím peněz, než ve skutečnosti máte, a to tak, že si od svého makléře půjčíte finanční prostředky. Řekněme, že chcete obchodovat Apple s pákovým efektem 1:10 a máte 10 dolarů. Pomocí pákového efektu můžete za svých 10 dolarů nakoupit akcie Apple v hodnotě 100 dolarů, protože chybějících 90 dolarů vám půjčí eToro, které vám za tuto půjčku naúčtuje poplatek (úrok).
  • Neobchodní poplatky: eToro si účtuje poplatky za několik služeb, které přímo nesouvisejí s obchodováním, známé také jako neobchodní poplatky. Příklady neobchodních poplatků:
    • Poplatky za výběr peněz (5 USD/transakce): účtují se, když si vyberete peníze z účtu eToro na svůj bankovní účet
    • Poplatky za konverzi: účtují se, když eToro konvertuje peníze na váš účet (tj. pošlete eura na vklad na svůj účet eToro a makléř je převede na USD, což je jediná měna účtu, která je u makléře k dispozici)

Můžeme eToro důvěřovat?

eToro je regulováno kyperským CySEC, australským ASIC a britským FCA. To je dobře. eToro plánuje být kótováno na burze a zveřejňuje své finanční výsledky.

Jak funguje eToro Copy Trader?

Kopírování eToro, neboli CopyTrader, je sociální obchodní nástroj. Když používáte Copy Trader, kopírujete obchody jiných lidí nebo jiní lidé kopírují vaše obchody. V síti eToro můžete vyhledávat obchodníky a další uživatele a zkontrolovat, jak si jejich portfolio vedlo v minulosti. Když najdete obchodníka, který se vám líbí, můžete automaticky kopírovat jeho obchody. Můžete se rozhodnout, kolik peněz chcete do kopírování jiného obchodníka investovat, a své pozice můžete kdykoli uzavřít. Můžete také vydělávat peníze tím, že vás budou kopírovat jiní obchodníci.

Jsou zisky dosažené obchodováním na eToro zdanitelné?

Jakýkoli zisk realizovaný obchodováním na eToro může podléhat daňovým zákonům a předpisům. To závisí na zemi vašeho bydliště. Pro další informace o eToro a daních vám doporučujeme kontaktovat místní daňový úřad.

background-shape background-shape background-shape background-shape background-shape background-shape background-shape background-shape background-shape background-shape background-shape background-shape

Názor a zkušenosti eToro

Zatím jsme nezaznamenali žádné zkušenosti čtenářů s tímto brokerem. Napište Vaše zkušenosti pomocí formuláře níže!

Podělte se o zkušenosti s eToro